注册离岸账户会遇到哪些问题-离岸账户优点
更新时间:2023-06-28 10:35:03 人气:
今年来注册离岸公司的人越来越多,注册离岸公司我们就要注册离岸银行,在离岸银行注册过程中我们可能会遇到很多问题,其中我们更关心的是会不会操作失误造成离岸银行关户等。
离岸账户注册流程如下:
1、注册离岸公司,可选择开曼群岛、BVI、香港等地作为注册地,需注意不同银行对离岸公司注册地有不同的要求。因此企业可先确定要开设的离岸银行账户,然后再注册适合的离岸公司。
2、准备开户所需材料,相关资料主要包括董事/股东资料(身份证、护照、身份证等信息)、公司资料(离岸公司全套资料以及公司股东名下股份占比超过10%的关联公司资料)、业务证明(离岸公司和关联公司近3个月购销全套业务证明,主要包括合同、发票、提单、报关单、交易水单)、其他资料(网站、名片、审计报告、报税证明等)。
3、提交资料并进行申请,目前离岸账户申请主要有线下网点申请和在线申请两种方式。
4、面签,主要分为线下面签和视频面签。面签时,客户经理会针对公司相关情况提出一些问题,企业可委派对公司业务比较熟悉的管理人或者董事前往面签,以确保精准、详尽的回答问题。
5、收到开户协议和账户信息后,即可使用离岸账户。
离岸账户优势:
1、资金调拨自由,离岸账户相当于在境外银行开设的账户,因此可不收外汇管制。
2、存款利率以及品种更为灵活,特别是大额存款,离岸银行可根据客户需求为客户提供量身定制的利率和期限。
3、免征存款利息税,中国政府对离岸账户存款免收存款利息税,因此客户实际净收益更高。
4、提高资金运营效率,离岸账户具备在岸业务和离岸业务双重功能,可降低资金综合成本,加快境内外资金周转,有效提高企业资金利用率。
5、离岸账户还可以提供存款、信贷、国际电汇、资金管理、外汇等业务。
离岸账户注册后如何避免被关户:
1、保持资金流动,离岸账户如果停用三个月以上,则有关户风险;另外企业也需保证账户内有一定的存款。
2、避免资金快进快出,如果短时间内频繁进行快进快出,则可能被认定为有洗钱嫌疑。
3、如果和非交易对手、非行业账户进行交易,则最好提前向银行备案。
4、避免与除了股东、董事以及员工之外的私人账户进行交易。另外,相关交易最好做到公开透明。
5、确保企业在银行保留的各类联系方式真实有效,并积极配合银行进行相关调查。
6、不要将账户借给其他人进行收付款,不然关户概率会显著提高。